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首当其冲丨宝象金融已递交自查报告共计212页,离合规牌照到手再近一步!

发布时间:2018-09-29 16:06

自查报告正式提交

9月28日,宝象金融正式向上海浦东金融办和上海互金协会提交自查材料共计212页,材料内容涉及网贷机构基本情况登记表、网贷机构合规自查及整改计划表、网贷机构合规自查报告以及网贷机构合规自查承诺书。


所有报告内容均按照金融办的要求极尽详实,内部相关技术系统、风控管理、财务流程、外部合作等补充文件都附加在后,充分展示宝象金融对待合规检查积极和严谨的态度。


按照上海市曝露的自查时间表,自查报告提交时间不得晚于本月底,留给各个平台的时间已经不多了,宝象金融则属于较早完成提交的平台!



一直以来,宝象对待合规监管都是积极应对,并践行合规标准进行平台运营。在合规相关政策下达后,宝象第一时间组织起专项小组,结合技术、运营、产品、法务、财务等多部门人员,对平台的业务和产品进行全面自查,以确保现有及后续所有的业务都能符合监管标准。


根据108条问题清单要求,本次自查自纠重点聚焦十方面内容:

  • 是否严格定义为信息中介,有无从事信用中介业务;

  • 是否有资金池,有无为客户垫付资金;

  • 是否为自身或变相为自身融资;

  • 是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

  • 是否对出借人实行刚性兑付;

  • 是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

  • 是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

  • 是否坚持小额分散的网络借贷原则;

  • 是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

  • 是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。




在自查自纠过程中,宝象金融严格按照108条问题清单,围绕六大板块内容进行审核和查验,包括违反禁止性规定、违反法定义务及风险管理要求、未履行对出借人与借款人的保护义务、违反信息披露相关要求、违反重点领域相关监管要求、违反有关法律法规、监管规定的情形,宝象金融均未发现违规情况。


宝象金融完成了自查报告的提交,对平台自身而言是合规路上的重要一步,不仅给出借人带来信心和决心,也展现了宝象决意合规,拥抱监管的态度。


此番自查大审,对于规范平台自身,促进行业的自我净化都是一个良性过程。而备案作为行业步向合规的必经之路,现在的监管条件越是细化严格,就越体现对出借人的负责,优质的平台也越能够从中脱颖而出,得到真正的认可!


随着检查工作的步步推进,网贷行业终将迎来一场涅槃重生。